持有份额比本金要少是怎么回事?两大原因!
作者:admin 日期:2023-11-21 15:11:48 浏览:95 分类:基金
净值型产品买入后会将投资本金折算为相应的产品份额,产品到期或主动赎回时,同样按产品份额计算赎回金额。不过有投资者向希财君反馈购买产品后的持有份额比本金要少,这是怎么回事呢?
一、持有份额比本金要少是怎么回事
1、产品净值高于1
以基金为例,开放式基金的初始单位净值一般为1,基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。
对于预期收益率较为稳定的基金产品而言,基金单位份额净值大概率是上涨的,所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。
基金持有份额是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
例如某投资者购买了1万元某基金产品,申购费率为0,申购日的基金份额净值为1.0200,那么申购份额=10000/1.0200=9803.92,此时投资者持有份额就要低于投资本金。
2、基金有申购费率
基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目,根据收费标准的不同,同一基金产品又可分为A类和C类,其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。
以某债券A基金为例,买入金额小于100万,按0.6%收取申购费(部分平台可按1折优惠至0.06%)。一般个人投资者的申购金额都在100万以下,所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元,那么申购费为10000*0.06%=6元。
申购费是直接从申购金额中扣除的,所以如果购买A类基金产品,也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。
以上关于持有份额比本金要少的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。
猜你还喜欢
- 11-21 什么情况会导致进入信用卡黑名单?有哪些原因?
- 11-21 工行信用卡被降额原因有哪些 信用卡额度被降怎么提上来?
- 11-21 信用卡呆账是什么?造成呆账的原因你知道吗?
- 11-21 信用卡为什么被降额?三大原因要知道!
- 11-21 信用卡支付失败是什么情况?支付失败可能就是这些原因
- 11-21 信用卡审核久的原因 很多都是自己瞎操心
- 11-21 招行信用卡无法申请现金分期原因 竟然有这么多
- 11-21 手机网上申请信用卡额度 这两大方法必掌握
- 11-21 微信还信用卡失败原因汇总 从这里总能找到
- 11-21 信用卡普卡通不过 从这里找找原因
- 11-21 JCB双标信用卡什么意思 两大结算方式方便极了
- 11-21 办信用卡未通过预审 信用卡申请失败从这里找原因
取消回复欢迎 你 发表评论:
- 最近发表
- 标签列表
- 友情链接
暂无评论,来添加一个吧。